Skip to main content

Cash Flow vs Asset, which is more Important ... ?


Cash flow is money in your hand where you can USE right now to buy food and petrol. Asset is something that is worth some value but may not be CONSUMED directly like a house and car.
Although there may be more complication like cash is part of asset and the correct wordings for this topic is liquidated vs non-liquidated assets etc. But if we simplify personal finance as much as possible, cash is cash and asset indicate non liquidated net asset.
Many people who are good with their personal finance numbers always asked which is more important ? Maintain a positive Cash Flow or increase net Asset ? Well, the simple and direct answer is:

Cash Flow is more Urgent and
Asset is more Important

Enough cash flow is important for you to live on. At the moment cash ran out, you may start to suffer so much that your personal emotion may kick in affecting all your other judgement; Including selling your asset way under its value. So what if you have a billion dollar castle in a desert while all you need is a drip of water ? So cash flow not only allows you to get by but it can totally destroy you. When cash flow approaches negative arena, its an Urgent warning !

A properly setup asset will automatically increase your worth in time and it is the key to passive income in personal finance. So the long term goal is to have enough asset setup so that you can live happily ever after. Without any asset, you will always HAVE TO earn what you need. Active income means you HAVE TO always work despite if you like it or not. You will have less choice. So setting up good assets are Important in long run.

Following the Urgent vs Important concepts, the standard way of improving the situation is:
  1. Make sure you solve all the urgent matters,
  2. then allocate time to do more important stuff,
  3. and make sure all the important stuff are done to eliminate chances of any urgent matters in future.
Like wise ...
  1. Make sure you have enough cash to get by then => $C
  2. Acquire as many good asset as possible and lastly => ( $A x i% )
  3. Target to have enough asset's return to cover all your cash flow needs
( $A x i% ) > $C

Needless to say, most people are rat racing in step 1 for a long long time. Then once they moved on to step 2, they felt relief and may relax too much that they forgot to keep a healthy level of cash flow. Not knowingly that cash flow can come back anytime to destroy all the stuff you have setup in step 2. This is especially obvious for people who turn from a career to a business during their mid age life.

Before reaching step 3, you will have to juggle both your cash flow and asset ....
Labels:

Comments

Post a Comment

Popular posts from this blog

Resep Membuat Arem Arem Isi Ayam Wortel Special

Arem Arem Isi Ayam Wortel - Arem-arem merupakan makanan serupa kue lemper yang digulung dengan daun pisang lalu diberi isi sambal goreng, sosis, mie goreng, ayam wortel dan sambal goreng. Untuk daun pisang, sebaiknya bunda memakai daun pisang kluthuk supaya hasil bungkusannya bagus saat dikukus. Dan sebelum daun pisang diberi nasi dan isi, hendaknya bunda menjemur daun pisang terlebih dahulu sekitar lima sampai sepuluh menit supaya daun pisang tidak robek saat diberi nasi dan isiannya.  Jika melihat sekilas, arem arem dengan lontong pasti akan terlihat sama karena sama sama dibungkus dengan daun pisang lalu di kukus sampai matang. Namun jika kita melihatnya dengan lebih teliti lagi maka akan terlihat jelas perbedaan arem-arem dengan lontong. Kalau arem-arem umumnya sama seperti lontong, hanya saja arem-arem didalam nasi terdapat isian daging cincang, atau sayuran. Cara membuat arem-arem dapat dibilang mudah dan bahan-bahannya juga terjangkau ditemukan seperti wortel dag...
Post a Comment
Read more

Cara Membuat Misoa Goreng Ekonomis Mudah dan Praktis

Cara Membuat Misoa Goreng - Misoa goreng merupakan salah satu makanan pokok yang dikreasikan menjadi jajanan atau snack ringan yang enak dan gurih. Memiliki bahan utama misoa yang dicampur daging giling, cincangan wortel dan daun bawang layaknya bakwan membuat misoa goreng menjadi gorengan yang special. Berbicara misoa, saat ini ada 2 cara membuat misoa goreng yang resepnya bertebaran di grup masakan Facebook, Instagram dan juga google. Salah satunya adalah misoa goreng yang dibuat seperti adonan bakwan yang langsung digoreng. Dan yang kedua adalah misoa goreng yang dibuat dengan cara dikukus terlebih dahulu, kemudian potong kotak adonan, celup ke dalam kocokan telur lalu di goreng ke dalam minyak panas yang cukup banyak. Seperti judulnya resep dan cara membuat misoa goreng ekonomis, saat ini kami akan membagikan salah satu resep misoa goreng andalan favorit keluarga yang proses pembuatannya tidak pakai ribet dan tentunya ekonomis, karena bahan-bahan yang digunakan disesuaikan ...
Post a Comment
Read more

Resep Browkat Brownies Alpukat Menggairahkan

Resep Browkat Brownies Alpukat - Assalamu'alaikum, Ceritanya waktu itu pulang raker di puncak. Terus pas nyari oleh-oleh, nemu alpukat. Beli lah 2kg alpukat yang lumayan besar-besar. Setelah bosan dibuat es kerok milo alpukat, akhirnya dibikin browkat brownies alpukat kekinian yang lagi viral di grup masakan Facebook dan Instagram saja. Cara membuat browkat brownies alpukat ini bisa dibilang gampang-gampang susah ya Bun. Karena bahan-bahan yang digunakan lumayan banyak dan buatnya juga harus hati-hati sekali agar alpukat tidak pahit ketika diolah menjadi browkat. Kunci sukses membuat resep browkat brownies alpukat agar alpukatnya tidak pahit adalah carilah buah alpukat yang sudah benar-benar matang. Kalau bisa pakai alpukat mentega yang dagingnya tebal, wuih mantap tuh! Oh iya, alpukat bisa diganti buah mangga atau durian ya. Nah dari pada penasaran, langsung saja disimak yuk Bahan-bahan dan Cara Membuat Resep Browkat Brownies Alpukat seperti berikut ini. Step by Ste...
Post a Comment
Read more